Team Lead AML - CDD ou Freelance

Rejoignez Memo Bank, une banque innovante qui révolutionne l’expérience bancaire des entreprises grâce à la technologie. En tant que Team Lead AML, vous piloterez les activités de sécurité financière, le contrôle permanent et la conformité, en collaboration étroite avec les équipes commerciales et techniques. Vous encadrerez un analyste AML dans le cadre d’un CDD de remplacement ou d’une mission freelance, avec une rémunération attractive.

Missions et présentation du poste

Memo Bank est une banque de plein exercice dédiée aux entreprises, qui modernise la gestion des flux, de la trésorerie et des paiements pour les directions financières.

Dans le cadre d’un remplacement temporaire d’environ 7 mois et demi (de février à mi-septembre 2027), nous recrutons un·e Team Lead AML pour superviser la sécurité financière, le contrôle permanent et la conformité au sein de l’équipe Risques et Conformité.

Votre rôle

En tant que Team Lead AML, vous prendrez en charge la gestion du pôle AML et conformité pendant cette période, avec un analyste sous votre responsabilité. Vous serez l’interlocuteur privilégié des équipes métiers (Sales, Middle-Office, Back-Office) pour les demandes dérogatoires et les analyses réglementaires.

Vous garantirez le plan de contrôle permanent, participerez aux comités internes avec la direction générale et produirez les reportings réglementaires destinés à l’ACPR.

Vos principales responsabilités

Exécution LCB-FT, KYC & validation des dérogations

• Analyser et décider sur les demandes de dérogations complexes (comptes spéciaux, sociétés étrangères, opérations de capital, etc.)
• Valider les analyses fiscales liées aux dossiers d’entrée en relation (CRS / FATCA)
• Superviser les revues périodiques KYC menées par les Account Managers et le Middle Office, en collaboration avec la Team Lead Account Management
• Réaliser les déclarations annuelles CRS-FATCA au deuxième trimestre

Supervision opérationnelle & encadrement

• Accompagner au quotidien l’AML Analyst (points hebdomadaires, suivi des dossiers, conseils et arbitrages)
• Gérer les outils de conformité et entretenir les relations avec nos fournisseurs, en accord avec la culture technologique de Memo Bank

Contrôle permanent & plan de contrôle

• Effectuer des contrôles permanents sur les processus compliance et AML
• Proposer des améliorations du plan de contrôle en lien avec le comité des risques et du contrôle interne
• Collaborer avec les équipes opérationnelles pour traiter les anomalies et piloter les plans d’action associés

Comités internes & représentation externe

• Contribuer aux ordres du jour des Comités des Risques et du Contrôle Interne (CRCI) et des Comités d’Audit et des Risques (CAR)
• Représenter Memo Bank dans des groupes de place (ex. OCBF) sur la LCB-FT ou la fraude, et rédiger des synthèses internes

Gouvernance, nouveaux produits & formations

• Mettre à jour la documentation interne (chartes, politiques, procédures, modes opératoires)
• Apporter votre expertise LCB-FT dans le développement des nouveaux produits au sein d’équipes pluridisciplinaires
• Piloter le dispositif de formation LCB-FT : onboarding, renouvellements, suivi des quizz et tableau de bord réglementaire

L’équipe

Vous intégrerez l’équipe Risques, Contrôle et Conformité, composée de six personnes, où transparence, rigueur et collaboration sont essentielles. Vous encadrerez directement l’AML Analyst et travaillerez en étroite collaboration avec les pôles Risques, ingénierie et data pour améliorer nos outils et contrôles.

Conditions

• Contrat : CDD de remplacement ou mission freelance de février à mi/fin septembre 2027
• Rémunération : entre 65 200 € et 75 100 € brut annuel, ou TJM équivalent selon profil

Profil recherché

Nous cherchons un·e expert·e en conformité bancaire et LCB-FT, autonome et immédiatement opérationnel·le.

Vous combinez rigueur, vision stratégique et sens de la décision, capable de gérer des situations complexes d’onboarding en conciliant risques et objectifs commerciaux.

Votre pédagogie et votre aisance relationnelle vous permettent de communiquer efficacement avec les équipes commerciales et techniques.

Compétences clés

• 5 à 7 ans d’expérience en conformité bancaire / LCB-FT dans un établissement de crédit, auprès d’une clientèle d’entreprises (PME, FinTechs, établissements financiers)
• Expérience dans la conception et la réalisation de contrôles permanents
• Maîtrise du cadre juridique LCB-FT, sanctions, FATCA/CRS, déclarations Tracfin (déclarant ou correspondant Tracfin apprécié)
• Première expérience en encadrement d’analystes
• Capacité à gérer plusieurs priorités, maintenir des procédures écrites et utiliser des outils collaboratifs modernes
• Attachement à la culture de l’écrit et à la rigueur des pistes d’audit
• Aisance avec les données quantitatives

Vous ne réunissez pas toutes ces compétences ? N’hésitez pas à postuler si vous vous reconnaissez dans la majorité des critères. Chez Memo Bank, personne ne coche toutes les cases au départ, mais la volonté et l’engagement font toute la différence.